課程大綱

一、 商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險含義

二、 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的幾種類形

三、 目前柜臺操作風(fēng)險形成的主因

四、 造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的種類和風(fēng)險點（分別展開分析）

五、 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險對國有商業(yè)銀行的影響

六、 從管理的角度看柜面操作風(fēng)險防范手段

七、 銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險防范（共10個方面）

八、   從員工的角度看操作風(fēng)險防范：

1. 員工，你要學(xué)會保護自己！

2. 從柜面操作中選擇20個極易違規(guī)違章出錯的方面，提出應(yīng)當(dāng)注意的做法。

九、 柜員需要引起重視，減少操作風(fēng)險的注意事項

1. 銀監(jiān)會30條嚴(yán)禁按要求重點介紹

2.  會計印章的使用要求

3. 權(quán)限卡（操作員卡）的使用要求

4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求

現(xiàn)金業(yè)務(wù)的收款和付款工作中存在的風(fēng)險點和風(fēng)險控制要求

5. 受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意

掌握現(xiàn)行銀行、匯票及銀行承兌匯票的主要特點，學(xué)會一些識別真假匯票的方法。這些方法一般有以下五點。

6.       假幣沒收時的相關(guān)要求和注意事項

7.       身份證件的掌握

8.       支付結(jié)算過程中其風(fēng)險表現(xiàn)

分別反映在銀行和企業(yè)雙方可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險

9.       常見的屢查屢犯、屢禁不止的現(xiàn)象

十 、   銀行卡主要風(fēng)險點風(fēng)險表現(xiàn)形式

十一、自助設(shè)備主要風(fēng)險點及風(fēng)險防控措施

十二.、自動柜員機裝取款項操作要點

十三、 提高警惕十大原則銘記在心

十四、 柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求

十五、 重溫銀監(jiān)局防范風(fēng)險“十三個方面”

十六、 相關(guān)的法律法規(guī)等

十七、 案例分析（若干）