主講導(dǎo)師                    牛建萍

為什么學(xué)習(xí)本課程

在全球化時(shí)代，我們享受到了世界無疆界的無限商機(jī)，但同時(shí)也面對殘酷的適者

生存的競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識(shí)資訊時(shí)期，不管是企業(yè)和個(gè)人都應(yīng)該注重財(cái)務(wù)管理
和規(guī)劃。如果個(gè)人財(cái)務(wù)管理不當(dāng)就會(huì)直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)
量。因此，提高財(cái)商能力， 從個(gè)人來講，解決的是財(cái)務(wù)安全自由；從家庭來講，生活
能夠得到保障。總之，提高國人的理財(cái)智慧，樹立正確的財(cái)富人生觀，才能使我們生
活無憂。 
課程目的

在即將來臨的“危機(jī)時(shí)代” 使參訓(xùn)人士： 
 了解實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)需要合理配置財(cái)富； 
 了解富人的錢是通過“財(cái)商管理”實(shí)現(xiàn)的； 
 了解防止掉入房奴、車奴陷阱的真正原因； 
 了解一生有尊嚴(yán)，必須學(xué)會(huì)正確資產(chǎn)配置。 

為學(xué)員解決什么困惑: 

★為什么當(dāng)今會(huì)出現(xiàn)房奴、車奴的現(xiàn)象，如何避免陷入財(cái)務(wù)困境？ 
★為什么中等收入階層在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)期，抗風(fēng)險(xiǎn)能力差？ 
★為什么白領(lǐng)人士工作時(shí)間不長， 首先要考慮買房買車？ 
★為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了“負(fù)翁”？ 
★為什么中等收入人士明知退休后，社會(huì)保險(xiǎn)養(yǎng)老金不夠用，但是對個(gè)人養(yǎng)老問題都
沒有專戶儲(chǔ)備呢？ 

誰應(yīng)該學(xué)習(xí)本課程：  

中高層管理者、白領(lǐng)人士及中等收入階層等

課程時(shí)間
 6 小時(shí)-12 小時(shí)
培訓(xùn)方式
本課程立足白領(lǐng)人士該如何做好財(cái)務(wù)管理？并對此進(jìn)行系統(tǒng)思考和梳理，從實(shí)用
實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY” 解惑，更以“HOW” 解決問題，以專題演講、案例討論、互動(dòng)問
答、視頻播放和解析相結(jié)合，讓你帶著問題來，帶著方法和答案走。 
課程大綱

 導(dǎo)論

 從“財(cái)商理論”談起： 
 案例：財(cái)商能力從哪里來？李嘉誠、巴菲特背后的價(jià)值體系什么？ 
 結(jié)論：樹立正確的人生觀財(cái)富觀，以終為始，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由。 

 第一章：家庭財(cái)富管理重要性

 此節(jié)解決白領(lǐng)在財(cái)務(wù)管理上的誤區(qū)，從而全面認(rèn)識(shí)財(cái)商

 1、為什么人生要學(xué)會(huì)財(cái)商管理？ 
 2、什么是財(cái)商管理？ 
 3、投資與財(cái)商管理的區(qū)別

  第二章 《富爸爸》揭示的財(cái)富真相

穩(wěn)定 、  變化 ；風(fēng)險(xiǎn) 、  機(jī)會(huì)

2、富爸爸的現(xiàn)金流象限（ E、 S、 B、 I） 
3、 E 象限創(chuàng)富模式
4、 S 象限創(chuàng)富模式

第三章 了解家庭理財(cái)規(guī)劃

此節(jié)解決白領(lǐng)三問： 
我去那里？我在那里？我如何到達(dá)？ 

  1、 如何設(shè)立財(cái)務(wù)目標(biāo)  
  2、 你的現(xiàn)有投資類型
  3、家庭目標(biāo)自我檢視
  4、了解家庭或個(gè)人財(cái)務(wù)狀況

  a、 財(cái)務(wù)分析診斷與評(píng)估

  b、 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析

 第三章：理財(cái)規(guī)劃運(yùn)算依據(jù)

  1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)
  2、貨幣的時(shí)間價(jià)值

  第四章 家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析

   a、 風(fēng)險(xiǎn)管理—人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
   b、 人身保險(xiǎn)規(guī)劃重點(diǎn)

  2、子女教育金規(guī)劃

   a、 教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素
   b、 子女教育金測算表

   3、退休目標(biāo)規(guī)劃

  a、 退休規(guī)劃需考慮的因素
  b、養(yǎng)老金測算表 

   4、規(guī)劃達(dá)到的效果

  第五章 理財(cái)案例解析（白領(lǐng)人士） 

 此節(jié)用真實(shí)的實(shí)例來說明財(cái)務(wù)規(guī)劃是解決家庭財(cái)務(wù)問題、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的捷徑

  1、家庭理財(cái)目標(biāo)
  2、家庭財(cái)務(wù)狀況
  3、風(fēng)險(xiǎn)承受力測試
  4、家庭財(cái)務(wù)隱患
  5、家庭財(cái)務(wù)分析
  6、 理財(cái)規(guī)劃建議書

  第六章 投資產(chǎn)品分類與作用

★  為什么中等收入階層在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)期， 生活品質(zhì)急劇下降？ 
★ 為什么職業(yè)經(jīng)理人工作時(shí)間不長，首先考慮買房買車？ 
★  為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了月光族？ 
★  為什么企業(yè)主注重企業(yè)資產(chǎn)的累積，而忽視個(gè)人資產(chǎn)的增值？ 
★ 為什么合伙企業(yè)股東一旦撤股，企業(yè)董事長傳承資產(chǎn)凈值縮水？ 

誰應(yīng)該學(xué)習(xí)本課程

 中層經(jīng)理、白領(lǐng)人士、民營企業(yè)主等

課程時(shí)間、模式
  建議： 6 小時(shí)-12 小時(shí) /1-2 天
培訓(xùn)方式
本課程立足企業(yè)主或中等收入人士，就做好財(cái)務(wù)管理進(jìn)行的系統(tǒng)思考和梳理，
從實(shí)用實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY” 解惑，更以“HOW” 解決問題，以專題演講、案例討
論、互動(dòng)問答、視頻播放和解析相結(jié)合，讓你帶著問題來，帶著方法和答案走。 
課程大綱

導(dǎo)論

從規(guī)劃理論談起： 
案例： 理財(cái)能力從哪里來？ 沒有規(guī)劃能讓我們財(cái)務(wù)安全自由嗎？ 
結(jié)論：樹立正確的人生觀、財(cái)富觀，以終為始，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由。 

專題一 社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象

改革開放經(jīng)歷四個(gè)階段

專題二 理財(cái)觀念

一 、 為什么要?jiǎng)?chuàng)新理財(cái)？

（一）  不會(huì)理財(cái)-- 孩子成才教育難保證
（二）  不會(huì)理財(cái)— 房奴車奴卡奴月光族
（三）  不會(huì)理財(cái)— 通貨膨脹 （晚年健康難保障） 
（四）  不會(huì)理財(cái)— 富翁家庭財(cái)富難保全

（ 案例講解 以及 視頻） 

二 、 理財(cái)?shù)恼`區(qū)和理財(cái)涵義

（一） 理財(cái)誤區(qū)
（二） 理財(cái)涵義

a 思考 ： （圖示）

b 理財(cái)規(guī)劃包含幾要素

c 理財(cái)規(guī)劃包含內(nèi)容

三 、 理財(cái)與投資的區(qū)別

 理財(cái)是什么？投資是什么？

專題三 如何創(chuàng)新理財(cái)

數(shù)據(jù)說話:（ Excel 表運(yùn)算）
子女教育金學(xué)費(fèi)知多少？
退休后養(yǎng)老金知多少？
準(zhǔn)備多少錢才夠養(yǎng)老？

二 、人生理財(cái)三步驟

去哪里？在哪里？如何去？

a 大眾理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容

b 大眾理財(cái)工具分析

c 人盡其才、量力而行

三、家庭財(cái)富的晴雨表

 a 資產(chǎn)負(fù)債表
 b 財(cái)務(wù)收支表

四、 風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

 a 風(fēng)險(xiǎn)偏好測試標(biāo)準(zhǔn)
 b 風(fēng)險(xiǎn)承受能力體現(xiàn)

五、 人生的十大理財(cái)規(guī)劃
六、 資金配置方略

  短期、中期、長期

專題四  投資策略

股票-基金-黃金？賠錢--賺錢？

二 、 資產(chǎn)配置--合理投放

A 因目標(biāo)確定投資模式
B 因風(fēng)險(xiǎn)承受產(chǎn)品能力選擇

三、 資產(chǎn)配置 --投資產(chǎn)品

1、 關(guān)于投資產(chǎn)品（保險(xiǎn)、股票、基金等）功用
2、 房產(chǎn)盤活盈利
3、 國債逆回購
4、 投資產(chǎn)品周期

專題五 家庭財(cái)富單項(xiàng)及綜合規(guī)劃

（一） 子女教育金籌劃

 子女教育費(fèi)用測算

（二） 退休養(yǎng)老金測算儲(chǔ)備

 退休費(fèi)用估測

  如何儲(chǔ)備養(yǎng)老金

 (三) 綜合理財(cái)規(guī)劃
 民營企業(yè)家案例

1、 家庭基本信息、生活目標(biāo)

2、 家庭資產(chǎn)負(fù)債

3、 家庭收入支出

4、 財(cái)務(wù)狀況比較對照表---財(cái)務(wù)診斷與分析

5、 審視財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

6、 測試風(fēng)險(xiǎn)承受能力

7、 建議投資渠道和調(diào)整方案

專題六 理財(cái)規(guī)劃秘笈

 A - 手掌記憶
 B、拔河比賽啟示
 C 理財(cái)習(xí)慣融入行為中的訣竅

 運(yùn)用電腦軟件管理資金的收支

 專題七 自作簡單財(cái)務(wù)規(guī)劃

學(xué)員練習(xí)并答疑解惑
課程總結(jié)
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  財(cái)商有道
--家庭與個(gè)人創(chuàng)富規(guī)劃遠(yuǎn)景
主講導(dǎo)師 牛建萍
課程簡述
 【課程目的】  
 在知識(shí)資訊時(shí)期，不管是企業(yè)和個(gè)人都應(yīng)該注重財(cái)務(wù)管理和規(guī)劃，如果個(gè)人或家庭財(cái)
務(wù)管理不當(dāng)就會(huì)直接影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財(cái)商能力，從個(gè)人來講，解決的是
財(cái)務(wù)安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障?？傊岣甙最I(lǐng)人士的理財(cái)智慧，樹立正
確的財(cái)富人生觀，才能使我們在財(cái)富管理中游刃有余， 讓金錢為我們工作。
【課程概述】
 家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃是一個(gè)很容易被忽視的問題，對于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認(rèn)為家庭
財(cái)務(wù)規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國內(nèi)的白領(lǐng)人士在自己的財(cái)
務(wù)管理過程中經(jīng)歷著一個(gè)又一個(gè)投資失誤和資金貶值的損失。學(xué)會(huì)制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，
不僅能使白領(lǐng)人士更加認(rèn)清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財(cái)富人生明
確、清晰，投資更加有目標(biāo)、避免損失，讓家庭財(cái)務(wù)安全自由、生活平衡。 
 本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而且從實(shí)際應(yīng)用的角度來解析家庭財(cái)
務(wù)規(guī)劃這一主題，讓學(xué)員在了解家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的意義和方法的同時(shí)，更能夠明白如何
讓自己的財(cái)富人生明確，脫離永遠(yuǎn)為錢而工作的現(xiàn)狀，從而實(shí)現(xiàn)讓其錢為自己工作的
目的，真正實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。 
【為學(xué)員解決什么困惑】 
★為什么當(dāng)今會(huì)出現(xiàn)房奴、車奴的現(xiàn)象， 白領(lǐng)人士到底如何避免陷入財(cái)務(wù)困境？ 
★為什么中等收入階層在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)期，抗風(fēng)險(xiǎn)能力差？ 
★為什么白領(lǐng)人士工作時(shí)間不長，就首先要考慮買房買車？ 
 財(cái)商有道系列課程—家庭與個(gè)人理財(cái)
★為什么白領(lǐng)人士每天都關(guān)注月月發(fā)的薪金，而在花錢上卻不節(jié)制呢？ 
★為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了“負(fù)翁”？ 
【誰應(yīng)該學(xué)習(xí)本課程】：  
中層管理者、白領(lǐng)人士及中等收入階層等
【課程時(shí)間】 6 小時(shí)
【課程大綱】 

第一講、為什么家庭需要財(cái)務(wù)規(guī)劃?

 1、理清涵義

 1）、為滿足更高層次的生活需求
 2）保證子女教育金的按期提取
 3）避免通貨膨脹造成資金縮水
 4）預(yù)防疾病、意外突發(fā)事件的發(fā)生

 5）保障養(yǎng)老生活有尊嚴(yán)

a、 延長壽命—我們需要更多的財(cái)富

b、優(yōu)越的養(yǎng)老生活依靠經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

2、理財(cái)須知

a、復(fù)利-----時(shí)間價(jià)值（案例）
b、單一投資能解決養(yǎng)老問題嗎？ （案例）

 3、理財(cái)?shù)哪康?/span>

 a、目標(biāo)的設(shè)定
 b、目標(biāo)的范圍

 第二講 怎樣理好財(cái)

 1．樹立正確的財(cái)富觀  

其他課程

財(cái)商有道 --家庭財(cái)務(wù)分析與資產(chǎn)管理

培訓(xùn)課程