對象

銀行員工

目的

改變銀行員工心智模式將清收不良資產(chǎn)的重要性深埋在員工心中

內(nèi)容

今天我們團(tuán)隊(duì)?wèi)阎鵁崃冶虐l(fā)的激情在開展了一輪又一輪的清收風(fēng)暴項(xiàng)目，自王雪老師首創(chuàng)清收風(fēng)暴項(xiàng)目三年以來，對項(xiàng)目進(jìn)行不斷的改進(jìn)，完善，終于有了現(xiàn)在這樣一套明晰的，理論加實(shí)操的體系。三年來我們在不斷的精進(jìn)”清收文化體系落地”的建設(shè)，目前已經(jīng)處于成熟的階段。我們始終堅(jiān)信，生意是短暫的，只有文化生生不息。

不良貸款清收風(fēng)暴課程

講師     王雪

課程背景：

面對宏觀經(jīng)濟(jì)整體下行、利率市場化改革、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)化調(diào)整的大背景之下，銀行業(yè)將面臨較大的經(jīng)營困境，銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)正逐步暴露出近10年來的高峰期，不良貸款凸顯，不良資產(chǎn)率居高不下，且有愈演愈烈之勢。本課程從不良貸款清收工作的實(shí)際出發(fā)，提煉總結(jié)出一套可操作、可復(fù)制的清收方法和系統(tǒng)，并輔以案例分析，提出具體的各類不良貸款清收的方式和方法，旨在提高清收人員綜合解決不良貸款追償?shù)哪芰ΓM(jìn)一步壓降不良資產(chǎn)率。

課程目標(biāo)：

通過學(xué)習(xí)，掌握不良貸款的特點(diǎn)及成因，以及如何找到合適的切入點(diǎn)來進(jìn)行不良貸款清收，提高分析問題、解決問題的能力;通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高不良貸款清收能力。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

授課對象：銀行資產(chǎn)管理部門、銀行支行行長、信貸經(jīng)理、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

授課方式：專題講授 案例剖析 問題討論 經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

授課特點(diǎn)：

1.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。

2.以互動(dòng)教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實(shí)操能力。

3.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。

課程大綱：

第一講：不良資產(chǎn)之殤

一、銀行業(yè)不良資產(chǎn)的嚴(yán)峻形勢

二、清收風(fēng)暴的前世今生

三、不良清收工作的價(jià)值：

1、對銀行的價(jià)值；

2、對客戶經(jīng)理的價(jià)值；

3、對貸款客戶的價(jià)值；

4、社會(huì)價(jià)值

四、不良清收工作的重要意義：

1、銀行生存和發(fā)展的需要；

2、考核與監(jiān)管的需要；

3、熔煉團(tuán)隊(duì)、選拔人才的需要；

第二講：不良清收的知識(shí)框架

一、清收究竟是什么？我們以往的清收在客戶眼里算什么？

二、清收的范圍：表內(nèi)、表外

三、不良清收的對象：

1、客戶類型

2、客戶分層、分級

四、不良清收工作的關(guān)鍵知識(shí)點(diǎn)：法律、心理學(xué)、談判、溝通

案例分析

第三講：不良貸款清收的主要任務(wù)

一、打造一支有戰(zhàn)斗力的狼性團(tuán)隊(duì)

二、解決一批有影響力的貸戶，敲山震虎

三、總結(jié)一套可以持之以恒的工作方法

四、逐步改造當(dāng)?shù)匦刨J氛圍

第四講：如何有效開展不良貸款清收工作

一、不良資產(chǎn)清收的流程與步驟

1.選：深入梳理臺(tái)帳

2.篩：鎖定目標(biāo)客戶，先易后難

3.列：靶向排序，列出客戶信息并梳理解決方法

4.分：目標(biāo)分解、團(tuán)隊(duì)分工

5.定：定路線、定指標(biāo)、定方法，謀定而后動(dòng)

6.戰(zhàn)：團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，目標(biāo)導(dǎo)向

7.享：分享經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)復(fù)盤

二、清收36計(jì)及案例演練

1.勝戰(zhàn)計(jì)：6個(gè)典型案例及演練；

2.敵戰(zhàn)計(jì)：6個(gè)典型案例及演練；

3.攻戰(zhàn)計(jì)：6個(gè)典型案例及演練；

4.混戰(zhàn)計(jì)：6個(gè)典型案例及演練；

5.并戰(zhàn)計(jì)：6個(gè)典型案例及演練；

6.敗戰(zhàn)計(jì)：6個(gè)典型案例及演練；

第五講：知行合一

1、 知道與做到

2、 結(jié)果會(huì)說話