互聯網金融沖擊下商業銀行網點轉型探析

課程背景：
隨著銀行業競爭加劇，特別是跨界競爭的日漸激烈，如何打造銀行的核心競爭力成為當
下銀行迫在眉睫的主題。特別是互聯網金融的發展，嚴重沖擊著我們傳統銀行業務，如
何利用互聯網的思維模式實現網點轉型是目前傳統銀行需要深入思考的主題，本課程帶
領學員探討互聯網發展下銀行渠道建設和網點轉型，探尋適合我行發展的渠道。

課程目標：
■ 了解互聯網金融和金融互聯網的發展趨勢，在互聯網金融發展下的轉型路徑
■ 掌握銀行信貸產品營銷新模式——社群營銷模式的渠道建設
■ 學習其他農商行網點轉型方案和設計步驟
■ 掌握網點日常運營模式和管理的流程、步驟和工具

課程時間：2天，6小時/天
授課對象：銀行中層管理人員
授課人數：100人以內
課程方式：講授 研討互動 視頻啟發 案例教學 現場演練

課程大綱
第一講：商業銀行網點轉型迫切性分析
一、中國銀行業正面臨全方位的變化和挑戰
二、互聯網金融的典型業務模式
1．第三方支付模式——支付寶成功不是偶然
2．P2P業務發展——人人貸的發展
3．網絡銀行的現在與未來——阿里和騰訊兩大巨頭
4．眾籌平臺——3W咖啡成功背后的故事
5．網絡保險如何吸睛——單身險、高溫險背后的設計邏輯
三、網點轉型，您準備好了嗎？
1．由此給服務營銷帶來的變化
2．對于網點運營提出更高要求

第二講：商業銀行差異化發展策略案例解讀
一、金融互聯網的發展趨勢下銀行轉型
1．各大銀行轉型背后的互聯網推動
1）農業銀行三次轉型以后
2）xx商業銀行“三綜合”化建設
小組討論：農商行的轉型之路如何借助互聯網之勢？
2．金融互聯網下的智能化銀行發展
案例分析：顛覆傳統模式的智能化銀行面臨的困境
3．銀行如何利用O2O模式？
案例分析：某農商行O2O業務平臺的發展模式分析
二、商業銀行差異化發展策略解讀
商業銀行差異化發展四策略：
1）金融互聯網化
2）社區銀行
3）智能銀行
4）個性銀行

第三講：網點轉型模式選擇與轉型方案
一、網點轉型方案和模式的核心模塊分析
1）轉型標準
2）轉型方法
3）轉型內容
4）轉型步驟
二、網點轉型案例一：xx銀行轉型方案分析
1．環境引導，提升素養
2．機具先行，釋放人力
3．減高增低，業務分離
4．標準作業，提升效率
5．優化流程，科學營銷
6．梳理職責，改進績效
7．科技助力，工具提質
三、網點轉型案例二：xx農商行轉型方案分析
1．“四個原則、三個維度、五個步驟”
2．轉型步驟分解
１）調研診斷
２）集中培訓
３）標桿打造
４）反饋匯報
５）在崗實踐
3．轉型內容設計
--提升服務意識
--改善網點環境
--導入管理工具
--優化服務流程
……

第四講：信貸營銷理念創新與社群營銷模式
一、 傳統營銷模式的渠道建設
1．4P營銷模式的渠道建設
2．4C營銷模式的渠道建設
二、互聯網金融發展下的信貸社群營銷模式
1．社群營銷模式的成功案例解讀
案例一：2200廣告費首拍成功后的幕后推手
案例二：中信銀行章魚卡吧如何吸粉？
案例三：“勵志橙”背后的營銷方法大揭秘
2．如何建立銀行信貸社群營銷渠道？
1）社群渠道的價值：所有人得益
2）社群的運作模式：創造價值
三、銀行社群運作的核心理念
案例分析：“少奶殺手”如何建立屬于自己的社群模式？

第五講：網點運營模式選擇和日常管理
一、廳堂現場管理——有條不紊
1．網點現場6S管理
1）整理
2）整頓
3）清掃
4）清潔
5）素養
6）安全
2．現場6S定置管理
3．現場6S管理
1）標準化
2）可視化
3）看板化
二、網點現場營銷布置——觸點管理
1．現場營銷觸點設計和網點動線布局
2．網點現場營銷設計
1）就近管理
2）冷熱均勻
3）集中管理
4）營銷設計
案例分享：各大銀行優秀網點現場布置
三、現場服務管理——廳堂沙龍尖峰時刻
四、網點目標管理、過程控制、結果管理
1．目標分解和制定
2．一日三巡檢過程管理
3．結果可視化管理、激勵管理、明星管理
4．網點文化管理機制
五、行動篇——我們一起來行動，實現網點優化轉型