【培訓(xùn)對(duì)象】 
理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理顧問(wèn) 

【培訓(xùn)收益】 
業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品產(chǎn)能提升 場(chǎng)景：多個(gè)營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)案例分析 專(zhuān)業(yè)：能夠?yàn)榭蛻糁谱魍顿Y管理方案，提升服務(wù)口碑 

 課程背景：

隨著財(cái)富管理時(shí)代的到來(lái)，客戶對(duì)權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的熱度不斷提升，從公募基金到私募基金逐漸成為家庭資產(chǎn)配置中首選的投資產(chǎn)品。由于權(quán)益產(chǎn)品底層資產(chǎn)與配置策略不同，致使財(cái)富管理顧問(wèn)在權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品推薦時(shí)面臨著風(fēng)險(xiǎn)不確定、客戶服務(wù)難、行業(yè)解讀難、項(xiàng)目講解難等諸多問(wèn)題，該課程將提升財(cái)富管理顧問(wèn)在權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品分析、解讀、服務(wù)的能力，能夠根據(jù)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有產(chǎn)品與資源，設(shè)計(jì)權(quán)益私享路演與營(yíng)銷(xiāo)策略，提升權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)配置能力。

 課程風(fēng)格：

源至實(shí)戰(zhàn)：萃取至財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)綜合理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)

邏輯嚴(yán)謹(jǐn)：不同以往營(yíng)銷(xiāo)分享式課程，有實(shí)務(wù)更有深度

案例分析：大量實(shí)踐案例深度挖掘分析，給予學(xué)員最佳啟思

 課程方式：案例分析 實(shí)戰(zhàn)演練

課程大綱

第一講：財(cái)富時(shí)代與權(quán)益配置

一、中國(guó)進(jìn)入財(cái)富管理3.0時(shí)代

階段一：理財(cái)啟蒙階段的權(quán)益產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

階段二：理財(cái)規(guī)劃階段的權(quán)益產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

階段三：資產(chǎn)配置階段的權(quán)益產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

二、強(qiáng)監(jiān)管時(shí)期下的基金投資需求

1. 強(qiáng)監(jiān)管：金融強(qiáng)監(jiān)管與百姓理財(cái)尬局

2. 高透明：基金經(jīng)理人與基金持倉(cāng)分析

3. 客變化：暴雷潮、資產(chǎn)荒與營(yíng)銷(xiāo)心態(tài)

三、新經(jīng)濟(jì)周期下的基金理財(cái)優(yōu)勢(shì)

1. 專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)：從個(gè)人投資到專(zhuān)業(yè)委托理財(cái)?shù)霓D(zhuǎn)型

2. 技術(shù)優(yōu)勢(shì)：人工智能投顧問(wèn)對(duì)基金投資的影響

3. 風(fēng)控優(yōu)勢(shì)：從行為數(shù)據(jù)了解優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)

第二講：投資管理、配置制勝

一、家庭投資管理誤區(qū)

案例：從盲目投資到投資管理

案例：從基金定投到策略定投

案例：從基金購(gòu)買(mǎi)到策略組合

二、家庭投資管理策略

1. 洞察：洞察投資環(huán)境與宏觀格局

2. 定位：定位家庭目標(biāo)與所處位置

3. 策略：選擇適用的資產(chǎn)配置策略

4. 配置：金融產(chǎn)品配置與架構(gòu)設(shè)計(jì)

三、家庭投資管理策略

1. 戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)配置

2. 核心與衛(wèi)星配置

3. 跨境、跨類(lèi)別、跨代際配置

第三講：權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品甄選分析

一、基金產(chǎn)品甄選及分析

1. 基金經(jīng)理人評(píng)選關(guān)鍵指標(biāo)

案例：某機(jī)構(gòu)基金產(chǎn)品分析

訓(xùn)練：自有基金產(chǎn)品分析

二、私募產(chǎn)品甄選及分析

1. 基金經(jīng)理人評(píng)選關(guān)鍵指標(biāo)

案例：某機(jī)構(gòu)基金產(chǎn)品分析

訓(xùn)練：自有基金產(chǎn)品分析

三、訓(xùn)練——機(jī)構(gòu)現(xiàn)有權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品分析

解析：機(jī)構(gòu)現(xiàn)有權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品資料

訓(xùn)練：機(jī)構(gòu)現(xiàn)有權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品分析

PK：機(jī)構(gòu)現(xiàn)有權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品推薦

第四講：權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品推薦技術(shù)

一、從陌生到信任的權(quán)益產(chǎn)品推薦

案例：G先生權(quán)益產(chǎn)品推薦

1. 流程：權(quán)益產(chǎn)品客戶經(jīng)營(yíng)流程

2. 技術(shù)：信任、影響、產(chǎn)品、服務(wù)、配置

二、常用權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品推薦技術(shù)

1. 產(chǎn)品模型：收益、期限、風(fēng)險(xiǎn)

2. FABE模型：賣(mài)點(diǎn)-優(yōu)勢(shì)-價(jià)值-實(shí)例

3. BIDG模型：注意-興趣-欲望-行動(dòng)

4. BPSP模型：背景-問(wèn)題-策略-產(chǎn)品

三、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品客戶KA溝通能力

1. 萃取現(xiàn)有客戶案例

2. 客戶KADOME模型應(yīng)用

3. 溝通策略與表述內(nèi)容復(fù)盤(pán)

第五講：權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品客戶經(jīng)營(yíng)

一、家庭財(cái)富生命周期與客戶存折修訂

1. 家庭財(cái)富生命周期與權(quán)益配置

工具：家庭財(cái)富管理權(quán)益修訂

訓(xùn)練：家庭財(cái)富管理權(quán)益修訂

二、經(jīng)營(yíng)流程：權(quán)益類(lèi)產(chǎn)皮客戶經(jīng)營(yíng)流程

1. 建立渠道：尋找客戶資源六個(gè)方式

2. 精準(zhǔn)推送：微信時(shí)代下的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

3. 關(guān)系鏈接：關(guān)系鏈接三種有效方法

4. 客戶分析：價(jià)值百萬(wàn)的KYC客戶檔案

5. 解決方案：一張A4紙的投資管理方案

6. 異議處理：客戶項(xiàng)目認(rèn)知與異議處理

7. 價(jià)值經(jīng)營(yíng)：客戶價(jià)值經(jīng)營(yíng)與管理標(biāo)準(zhǔn)

三、移動(dòng)經(jīng)營(yíng)：建立財(cái)經(jīng)資訊解讀系統(tǒng)

1. 專(zhuān)業(yè)文章發(fā)送與解讀技術(shù)

訓(xùn)練：專(zhuān)業(yè)文章編撰與呈現(xiàn)

2. 空中沙龍策劃與實(shí)施

四、活動(dòng)經(jīng)營(yíng)：以項(xiàng)目媒介整合資源

1. 私享活動(dòng)策劃與資源整合

訓(xùn)練：私享活動(dòng)策劃

2. 私享活動(dòng)策劃與實(shí)施

五、財(cái)策經(jīng)營(yíng)：圍繞客戶生命周期進(jìn)行投資管理

案例：子女教育與權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品配置

案例：退休管理與權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品配置

案例：傳承管理與權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品配置

第六講：權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品路演技術(shù)訓(xùn)練

一、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品空中沙龍路演訓(xùn)練

1. 通用空中沙龍路演訓(xùn)練

2. 學(xué)員自選空中沙龍路演訓(xùn)練

點(diǎn)評(píng)：路演復(fù)盤(pán)與技術(shù)迭代

二、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品線下沙龍路演訓(xùn)練

1. 通用線下沙龍路演訓(xùn)練

2. 學(xué)員自選線下沙龍路演訓(xùn)練

點(diǎn)評(píng)：路演復(fù)盤(pán)與技術(shù)迭代

第七講：投資管理服務(wù)報(bào)告制作與呈現(xiàn)

一、投資管理服務(wù)報(bào)告類(lèi)型

1. 月：投資表現(xiàn)匯報(bào)、持倉(cāng)調(diào)整建議

2. 季：季度復(fù)盤(pán)、問(wèn)題分析與策略調(diào)整

3. 年：整體資產(chǎn)情況匯總、大類(lèi)資產(chǎn)趨勢(shì)研判

二、投資管理報(bào)告框架邏輯

1. 趨勢(shì)：市場(chǎng)整體趨勢(shì)分析

2. 表現(xiàn)：現(xiàn)有投資組合結(jié)果

3. 風(fēng)險(xiǎn)：現(xiàn)有投資組合風(fēng)險(xiǎn)

4. 策略：投資組合調(diào)整建議

三、訓(xùn)練——某客戶投資管理報(bào)告制作

課程結(jié)束