課程目標(biāo)

1. 了解客戶金融類(lèi)及非金融類(lèi)需求的分類(lèi)及其發(fā)展變化，掌握挖掘分析客戶需求的思路與方法 2. 掌握各類(lèi)產(chǎn)品的推薦重點(diǎn)及營(yíng)銷(xiāo)方法，了解資產(chǎn)配置的藝術(shù) 3. 通過(guò)實(shí)戰(zhàn)案例分享和互動(dòng)，提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)在實(shí)際業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

課程大綱

**部分 企業(yè)發(fā)展周期及客戶金融需求發(fā)展變化

· 起步階段-尋找架構(gòu)

· 成長(zhǎng)階段-重組架構(gòu)

· 鞏固階段-微調(diào)架構(gòu)

· 繼承出售-退售繼承

第二部分 生財(cái)

· 資本市場(chǎng)融資

· 企業(yè)發(fā)展與架構(gòu)重整

· 出售股權(quán)或資產(chǎn)籌資

· 金融抵押/融資融券

第三部分 理財(cái)

· 投資理財(cái)方案

· 投資顧問(wèn)型戶口

· 全權(quán)委托型戶口

· 資產(chǎn)配置的前世今生

· 覺(jué)察心理因素對(duì)投資決策的影響

· 把握投資者的心理偏差，靈活運(yùn)用并有效管理投資者預(yù)期/促成成交

· 資產(chǎn)配置與投資管理方案（現(xiàn)代投資組合理論MPT）

第四部分 用財(cái)

· 用財(cái)以享– 保證老年有依

· 用財(cái)以義– 保證資產(chǎn)造福人間

第五部分 傳財(cái)

· 家庭財(cái)富管理漏洞

· 財(cái)富傳承方式利與弊（大量國(guó)內(nèi)案例）

· 法定繼承

· 遺囑繼承

· 保險(xiǎn)

· 信托

· 保險(xiǎn)金信托